诚信通交易防骗培训

现在，骗术又出现了一种新的异型：应聘"连环套"金融代理-保险代理-买保险-卖保险,骗术已经骗到了保险领域：

招聘时宣称是做金融代理，进入公司后被告知是做保险代理，培训后要求应聘者在20小时内完成3000-5000元的保费收入，之后传授在下一批应聘者中发展新的保险购买对象的技艺。。。，一受骗者以自己的受骗经历揭露"以招聘卖保险"的黑幕。

"前些天，我在广告上看到一家没署名的公司招聘行政助理、主管助理，我打电话过去，对方称是做金融代理，面试时又告诉做保险代理。一周后我终于盼来被录用的消息。接下来的培训中，他们讲述了相关保险知识和保险产品。培训后，公司布置了让我们所有应聘者都瞠目结舌的考核任务；在当天下午3点到第二天上午10点之前，必须完成3000-5000元的保费任务，完成任务的被录用，否则将被淘汰。最后只有3个人（包括我）选择了自掏腰包为自己购买保险，而其他13个没买保险的则被无情辞退。

随后，公司对我们3位"表现优异"的应聘者继续进行业务培训，内容是教我们如何对新参加培训人员进行辅导，并教给我们一套考核新人的"决杀技巧"--

电话：接电话时不告诉咨询者公司的名称，只说是做金融代理，要想方设法把应聘者吸引到公司来。

简历：在简历中要求应聘者列明个人经济收入状况，家庭人员工作状况和对工作的渴望程度。

面试：询问应聘者经济是否独立，是否有家庭负担，如果经济条件不好，就不录用，如果有经济能力购买保险，就通知应聘者参加培训。

考核：在抛出3000-5000元的考核"炸弹"时，一定要告诉他们及会非常难得，完成任务的最好办法是自己购买，成功的概率是100%。

该公司的一位主管告诉我们，公司设有主管、专员、副（经）理，经理的晋升模式，如果发展的新人多，业绩高，将会得到提升的机会和提成。这同老鼠会，传销又有什么区别？！骗每个新来的人买保险，新来的人被骗后，再去骗下一批受害者，于是决定退保，因为不忍心对新人下手。

事情可没有那么简单，我买完了保险，但保单却迟迟不交给我，我询问了很多人，但他们总是以10天后能下来，或者既要下来了、不清楚、甚至干脆避而不谈。其中一人告诉我，如果退保，只能退保单现金价值。公司躲躲闪闪目的，如果在保单生效的10日后退保，将收取80%的手续费，将扣掉我1200元左右，所以他们拒绝在10日内把保单给我。呜呼，骗术让人心不复，花样越来越多啊！"

4、如何识别假冒阿里巴巴中奖诈骗？

一、“中奖诈骗”信息的主要传播渠道和表现形式：
1、通过“我的阿里”留言发送的“中奖诈骗”信息。详见下图：


2、通过阿里旺旺发送的“中奖诈骗”信息。详见下图：

二、“中奖诈骗”信息识别方法：
不法分子通过发送虚假的“中奖”信息，向客户诈骗钱财。您只要牢记以下四点，便可以快速识别“中奖”信息的真伪：
1、阿里巴巴“中奖活动”不收费，收费业务使用阿里巴巴对公帐号
虚假中奖活动，常以收取个人所得税、快递费等名义诈骗网商钱财，且使用私人帐号接收汇款http://i01.c.aliimg.com/旺旺的“网址风险提醒功能”
通过阿里旺旺发送的网址和链接，如果属于阿里巴巴集团，则链接前显示绿色标记。如果不属于阿里巴巴集团下属公司网址，则链接前显示黄色问号标记（详见下图）


3、阿里旺旺的“工作人员标识”
阿里巴巴工作人员旺旺窗口特有标识，包括红色“阿里巴巴工作人员”字样及LOGO背景（详见下图）

4、阿里巴巴官方网站：http://china.alibaba.com/ ；http://www.1688.com/ 
阿里巴巴客服电话：400-800-1688；0571-85027110

三、“中奖诈骗”信息如何举报：
如果您的客户和您收到“中奖诈骗”的信息，可分别通过以下两种途径向我们进行举报：

进入投诉举报论坛，发帖举报：http://club.china.alibaba.com/forum/threadList/115_.html

“中奖诈骗”在线举报平台提交：http://survey.china.alibaba.com/index.php?sid=280

5、作为卖家，遇到欺诈怎么办？

1、提交投诉

若卖家发了货，却未收到买家的货款且联系不到买家，请尽快向阿里巴巴提交投诉。

投诉路径：我的阿里-投诉举报-我要投诉；

2、保留凭证

请您切记保留您的发货凭证，买卖双方交易约定证明，与买家连络往来的信件及阿里旺旺聊天记录等资料。

3、报警

若确定对方行为已构成欺诈，且金额已达到我国《刑法》规定的600元起算点（对方涉嫌刑事诈骗罪），您可以向当地公安机关报案，请您带上交易中的相关凭证到当地公安机关网监科报案。依据我国《刑事诉讼法》第八十四条的规定――“任何单位和个人发现有犯罪事实或者犯罪嫌疑人，有权利也有义务向公安机关报案或者举报。公安机关对于报案、控告、举报，都应当接受。对于不属于自己管辖的，应当移送主管机关处理，并且通知报案人、控告人、举报人”。

提醒：请不要向陌生人提供您的相关证据，即使对方称是帮助您集中报案，也要预防犯罪嫌疑人毁灭证据。

6、谨防对方利用“银行时间差”诈骗

骗术：利用银行电汇单的时间差，进行诈骗。

案例：有位网友做生意，可谓小心至极，从来都是款到发货的，可这回载了！他拿着传真过来的银行电汇单，不敢相信自己的眼睛，居然这也可骗人的！不要以为有了银行汇单的传真件就稳妥了，其实这也是种骗术。

骗子往往是这样操作的：

第一步：要求银行给他一份电汇单；

第二步：填写好电汇单后交给银行工作人员；

第三步：按照单子上的金额交给银行工作人员；

第四步：等银行工作人员盖好章，把电汇底单交给他(这一步很阴险，为他行骗埋下伏笔)；

第五步：骗子离开银行后立马返身要求索回原款，称账号填错了或什么借口等，说是要回去核实了再来汇付，银行工作人员在一般情况下是马上同意终止这笔交易的；

最后，他在一边张冠李戴地说着些什么，以分散工作人员的注意力，乘机把这联汇单拿到手，装模作样的当着工作人员的面把预留的另一张纸作废给撕了，工作人员也就不好说些什么了。就这样骗子以障眼法留下的另一联就可蒙骗得手了。

所以，我们一定要警惕这种情况，待货款查实了，汇款单真真到帐的时候再去发货，这样保证是不会出事的。可千万别在意客户一个紧急一个的催货电话哦，保证货物的资金安全是首要的！不过最好请客户用电子汇款的方式，这样当天就可查实，既不耽误用户，也方便自己。

7、卖家交易注意事项

作为卖家，交易过程中同样需要提高警惕：

?交易前，买卖双方务必签署正规的交易合同；

?关于订金，订单总额较大的应提高订金数额，如至少预交30%订金；

?交易时，使用“支付宝等第三方支付工具”，保证货款安全；

?线下交易，尽可能采用现款现货的方式，避免“赊销”货款，为防止银行支票和汇票的风险，务必款到才发货；

?发货时，选择信誉度高的运货公司，并保存相关交易证据。

温馨提醒：在使用支付宝交易过程中，需要多关注订单的状态，不同的订单状态代表不同的意思，比如订单如果显示：“交易关闭”，说明买家并未付款，

此时，如遇买家告知其已经付款，让您线下退款给他，需要谨慎操作。

案例：买家A拍下卖家B的一款金额1500商品未付款并关闭交易，并且在交易关闭原因的备注栏写上：尊敬的卖家您好：您的买家已成功申请退款，现订单由

我们系统自动关闭，买家退款信息已提交到您的支付宝交易记录，请您及时给予买家退款。然后联系卖家退款，结果卖家因为不了解订单状态情况，在未收到款项的情况下直接打款1500给该买家，直接造成自身经济损失。

8、防止骗样，要警惕几种情况

一般都是过来骗取样品或者另有其它不良目的，而不是真正从事业务交易的，相信大家也已有接触。目前国内出现越来越多这样的外贸公司，这些公司以前根本没有和你联系过，突然以传真的形式（或类似形式）表示对您的产品感兴趣。具体还可以分两种：

1、希望能够提供样品供检测，同时要求提供公司简介、营业执照、法人名片等资料，通常有固定格式。如果寄样品过去，那么会很快得到答复，并要求去该公司所在地签定合同（从收到样品到下单的时间可以用神速来形容。） 虽然这些公司一般都自己有办公场所，但他们不是真正做生意的，以诈骗介绍、佣金等钱财为目的，这种实体一般是挂着香港等企业分公司的牌子，沿海地区较多，新手容易上当。

2、另一种是两方面密切配合，表演双簧。即A厂（没有联系过的）突然电话告之曰："我方为一生产厂家，现在需要你方作我方的XX区销售独家代理。（云云）......"正当你困惑之时，有一另外一单位--称B厂（同样没有联系过）电话告之 急需 什么什么产品，而这种产品正是A厂提供的；这样一来，你对A厂的怀疑也许就会被B厂的询盘所掩盖，这样就上钩了。甲乙两方你来我往，好似双簧，吃亏的当然不会是他们。对于这两种骗术其实很容易防范，只要大家不要贪图小便宜就好。要知道努力之后都不一定有成果，何况送上门来免费的午餐？